Où investir son épargne : sur une assurance vie ou le nouveau plan épargne retraite (PER) ?
Ce cas pratique développe comment M. et Mme L. vont prendre la bonne décision concernant le placement de leurs liquidités entre deux enveloppes « populaires », l’assurance vie ou le plan épargne retraite. Le PER est souvent plus efficace que l’assurance vie.
Aménagement de la clause bénéficiaire : un outil incontournable pour optimiser les droits de transmission
Ce cas pratique revient sur le sujet pivot de la rédaction de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie. Il répondra à l’importance de bien aménager cette clause pour permettre aux bénéficiaires de récupérer les fonds tout en limitant l’impact fiscal de la transmission.
Donner même très tard, on dit oui !
Après plusieurs années à construire son patrimoine se pose la question de sa transmission. Sans anticipation, ce dernier pourrait se voir amputer de 20% à 45% ! Il est donc primordial d’assurer sereinement ses volontés tout en économisant des montants significatifs.
S’endetter : risque ou protection pour votre famille ?
Ce cas pratique revient sur une question fréquente, celle du risque encouru par la souscription d’un prêt immobilier, et permet ainsi de préciser l’effet paratonnerre de l’assurance emprunteur.
Quelle durée de prêt privilégier dans le cadre d’un investissement immobilier ?
Dans ce cas pratique, M. X souhaite emprunter pour financer l’acquisition d’un bien immobilier. Il s’interroge en conséquent sur la durée de prêt à privilégier.
La fausse bonne idée : des dividendes en SAS pour optimiser sa fiscalité ?
Dans ce cas pratique M. D souhaite réduire sa fiscalité il envisage de transformer sa société en SAS pour se verser des dividendes et économiser de l’impôt et des charges sociales en réalité il va gagner 0 et perdre son temps.
Vente d’un bien meublé : attention à ne pas se précipiter
Dans ce cas pratique, nous verrons comment M. J peut économiser 65 400 Euros d’impôt sur la plus-value lors de la cession de son appartement loué en location meublée.
Noël avant l’heure : une mère de 2 enfants économise 1 million d’euros de droits de transmission
Ce cas pratique développe comment Mme B. va économiser 1 000 000 euros de droits de transmission au profit de ses deux enfants et pourquoi elle est prête à payer 220 000 euros de droits de donation dès aujourd'hui.
Ayant cédé votre entreprise, à quel âge partir à la retraite ? Faut-il racheter des trimestres ?
M. G. a vendu son entreprise à 58 ans et dispose d’un pécule dans sa société holding à l’impôt sur les sociétés. Il pourrait faire valoir ses droits à la retraite à partir de 62 ans mais, compte tenu de sa carrière, il lui manquerait 8 trimestres (soit 2 ans) pour prétendre au taux plein. Il a également dans sa
