Notre expertise

Il s’agit de construire ensemble une stratégie globale, claire et efficace dans un environnement fiscal, juridique et financier de plus en plus complexe, tout en prenant en compte votre situation personnelle et professionnelle.

Que faire à court, moyen ou long terme en fonction des différents paramètres ? Véritable vision à 360°, le constat par rapport aux principaux enjeux patrimoniaux (dépendance aux revenus du travail, protection de la famille, pression fiscale, organisation patrimoniale…) permet de définir une stratégie pour atteindre vos objectifs.

Une fois cette stratégie établie, le choix entre les différents intervenants (avocats, notaires, banques, assureurs) et l’exécution de la stratégie relèvent souvent du véritable défi. Aussi, nous accompagnons nos clients dans la réalisation des solutions adoptées en devenant le maître d’œuvre jusqu’à l’aboutissement des préconisations.

Notre expérience nous permet de sélectionner pour vous les meilleurs interlocuteurs et de contrôler chaque étape du processus menant à la finalisation du dossier.

Il reste alors à faire vivre dans le temps cette stratégie, c’est l’objet de l’accompagnement patrimonial.

Votre situation change, vos aspirations changent et les lois changent. Il convient donc de faire vivre dans cet univers mouvant les décisions stratégiques et tactiques prises des mois voire des années auparavant .

L’objectif de l’accompagnement patrimonial est de vous guider à travers les années pour vous faire gagner en temps, en argent et en sérénité sur l’ensemble de vos sujets patrimoniaux.

Ainsi 5 grands thèmes sont abordés :

• Etat des lieux annuel de la situation patrimoniale: variation de l’actif net, rentabilité des différents actifs, établissement de la stratégie patrimoniale et fiscale de l’année.
• Point d’entrée unique : prise en charge de l’interface avec les autres professionnels en charge (notamment expert comptable, administration fiscale…)
• Réalisation des déclarations fiscales concernant les revenus, l’IFI et les SCI
• SVP patrimonial : réponse à l’ensemble de vos questions d’ordre patrimonial privé dans un délai précis
• Proactivité : information des changements législatifs pouvant vous concerner et proposition d’opportunités “produits patrimoniaux”.

L’offre d’accompagnement administratif vient compléter notre solution d’accompagnement patrimonial, pour les personnes ayant besoin d’aide dasn la gestion de leur administratif patrimonial. L’objectif est de faire gagner au client en sérénité en gérant son administratif à sa place mais également en contrôlant qu’il n’y a aucun oubli, aucune erreur, aucun doublon, du fait de la vérification de leurs flux bancaires.

En pratique, un responsable administratif se rend chez le client dans le but de l’assister dans son administratif patrimonial, à une fréquence définie selon le besoin du client. Une assistance intermédiaire à distance peut également être prévue dans cet accompagnement. Cette assistance comporte notamment le suivi des flux bancaires, la collecte des documents en vue des déclarations fiscales, ou encore la gestion du courrier et des factures.

Vous êtes intéressés par cette offre ? Contactez dès à présent vos interlocuteurs de référence.

Pour qu’un collaborateur soit épanoui, nous pensons qu’il faut lui proposer une activité de qualité, qui ait du sens. De même, notre vision du rôle de l’entreprise est de créer un environnement qui permet au collaborateur de faire du bon travail, dans de bonnes conditions. Dans cette logique, il est alors primordial de ménager ses collaborateurs et de mettre en place des solutions destinées à créer ces conditions, en quête de leur bien-être.

Au sein des entreprises, les avantages en nature historiques (tickets restaurants, participation financière aux transports en commun ou abonnement sportif, etc.) restent nécessaires mais s’avèrent insuffisants pour répondre au besoin d’équilibre des collaborateurs. L’intérêt pour l’employeur est alors de proposer un service innovant dans une logique de fidélisation et de bien- être.

Notre concept de bien-être patrimonial répond à cette attente qu’a la société de créer les conditions, le cadre idéal à tout collaborateur pour qu’il puisse s’épanouir tant sur un plan professionnel que personnel. C’est en accompagnant tous les collaborateurs (ou un collège défini) sur l’ensemble de leurs questionnements, que l’entreprise pourra alléger leur charge mentale et contribuer significativement à leur bien-être, un prérequis pour atteindre l’épanouissement visé. Ceux-ci pourront alors pleinement exprimer leur plein potentiel dans l’entreprise, être davantage focus et donc plus performants.

Culture Patrimoine propose désormais une offre spécifique pour les “US Person”, c’est-à-dire des individus fiscalement liés aux États-Unis, afin de les accompagner dans la gestion de leur patrimoine. Une “US Person” est une personne soumise aux règles fiscales américaines, en raison de sa nationalité ou de son statut de résident aux États-Unis. Cette situation engendre plusieurs contraintes, notamment l’accès limité à des investissements de qualité en France, la complexité des déclarations fiscales, et des défis liés à la gestion patrimoniale à distance. De plus, la multitude d’options d’investissement internationales rend la diversification du patrimoine particulièrement ardue.

L’offre de Culture Patrimoine est conçue pour répondre à ces défis, en proposant une analyse complète du patrimoine mondial du client, incluant l’immobilier, les investissements financiers et professionnels, ainsi que le calcul de la retraite internationale. L’accompagnement s’articule autour de l’élaboration d’une stratégie patrimoniale à long terme, prenant en compte les spécificités du statut de “US Person”. Le service offre également un suivi personnalisé avec un binôme dédié pour la mise en œuvre des conseils et des investissements.

En cas d’arrivée en France après une carrière à l’international, Culture Patrimoine propose une analyse de l’éligibilité au régime des impatriés, ainsi que la mise en place de ce régime, incluant la modélisation du package de rémunération et l’analyse des contrats de travail. Le client bénéficie aussi d’un accompagnement pour choisir la meilleure option de logement (achat ou location) et pour gérer les démarches administratives liées à cette nouvelle phase de vie, comme le rapatriement des fonds ou l’inscription des enfants à l’école.

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Avec plus de 375 millions de placements financiers confiés par nos clients et 20 années d’expérience, nous disposons de tous les atouts pour sélectionner les meilleures opportunités des secteurs financier et immobilier.

Notre volume d’affaires conséquent nous permet de négocier les meilleures conditions auprès de nos partenaires.

Une analyse rigoureuse nous permet de comprendre votre profil et vos objectifs personnels. Fort de cette étude économique et stratégique nous pouvons sélectionner avec vous l’investissement financier ou immobilier qui vous correspond et mesurer son impact à court, moyen et long terme dans votre situation.