Chaque article s’articule autour d’un cas pratique concret et réaliste, tiré de situations réelles rencontrées par nos clients.
* Chaque cas est anonymisé et présenté à titre informatif. Les situations patrimoniales étant uniques, ces exemples ne remplacent pas un accompagnement personnalisé.
Nous aborderons dans ce cas pratique les conséquences du décès d’un contribuable assujetti au statut du loueur meublé professionnel, ses incidences fiscales ainsi qu’une solution pour les atténuer.
Nous étudierons le cas pratique de M. Patrimoine qui souhaite s’installer à Paris pour une certaine durée. Il souhaite savoir ce qui est plus avantageux : acheter ou louer son logement.
Ce cas pratique vous explique comment Madame X d’une part et Monsieur Y d’autre part vont pouvoir choisir entre les dispositifs légaux pour s’assurer un départ à la retraite en douceur.
Ce cas pratique développe l’intérêt de prendre des dispositions qui permettront d’économiser de la fiscalité au profit de la philanthropie.
L’inflation est l’indice des prix à la consommation. Il permet d’estimer entre deux périodes la variation moyenne des prix des produits consommés par les ménages. Cet indice est ensuite utilisé pour indexer un nombre important de contrats, de rentes viagères, de pensions alimentaires ou encore le SMIC. Attention, ne pas le confondre avec l’indice du coût de la vie. Ce dernier cherche lui à mesurer les variations des coûts d’achat pour maintenir le niveau de vie des ménages à un niveau spécifié.
Ce cas pratique développe l’intérêt de prendre des dispositions qui permettront d’économiser de la fiscalité au profit de la philanthropie.
Chaque situation patrimoniale est unique. Que vous souhaitiez obtenir un premier éclairage, approfondir une réflexion ou être accompagné dans la durée, l’équipe de Culture Patrimoine est à votre écoute.
Ce formulaire constitue le premier pas vers un échange confidentiel, humain et sans engagement.
Nous reviendrons vers vous dans les meilleurs délais afin de comprendre votre situation et vous apporter une réponse claire et adaptée.
Dans le cadre de sa formation en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris-Dauphine, Coralie Lopes nous a rejoints pour contribuer à l’accompagnement personnalisé de nos clients.
Au fil des missions, elle apporte sa rigueur, sa bienveillance et un sens aigu de l’organisation autant d’atouts précieux pour garantir un service de qualité chez Culture Patrimoine.
Spécialisée dans les missions réglementaires, Céline est notre référente chez Culture Patrimoine pour
assurer le respect absolu de nos engagements. Grâce à ses expériences professionnelles en gestion de
patrimoine et dans le secteur de la finance, son expertise est précieuse pour Culture Patrimoine.
Impliquée dans le développement sociétal de Culture Patrimoine, Céline est la coordinatrice des actions
de finance verte. Elle est par ailleurs toujours présente et active dans nos actions internes de qualité de vie au travail.
Diplômée d’un master en Droit & Gestion de patrimoine à Rennes, Camille Giroudon met depuis plus de dix ans son expertise au service de ses clients chez Culture Patrimoine. Aujourd’hui implantée à Londres, elle accompagne au plus près les français à Londres dans leurs enjeux patrimoniaux, notamment dans un contexte international, avec une approche rigoureuse et personnalisée.
Son expertise lui permet d’aborder avec méthode des problématiques variées, pour les particuliers et les entreprises, toujours avec une vision centrée sur l’intérêt du client.
Ancienne sportive de haut niveau, elle puise également dans ses années de compétition sa discipline, son endurance et son goût du challenge, des qualités qu’elle met chaque jour au service de ses clients.
Originaire de Bordeaux, c’est après l’obtention de son Master en Ingénierie Patrimoniale à l’Université de Toulouse que Chloé a décidé de mettre ses compétences techniques au service de Culture Patrimoine.
Sa bienveillance et son professionnalisme offrent un accompagnement d’excellence à nos clients.
Diplômée d’un Master en Ingénierie Patrimoniale à l’Université de Toulouse, Philippine met aujourd’hui ses compétences techniques au service de Culture Patrimoine. Son sens du service client et son professionnalisme en font un atout fort du cabinet.
Diplômé en marketing et communication, Édouard Vivier a rejoint Culture Patrimoine après avoir exploré plusieurs secteurs. Il met aujourd’hui sa polyvalence, son sens de l’organisation et sa disponibilité au service de l’administration des stratégies patrimoniales de nos clients.
Organisé, polyvalent et toujours prêt à rendre service, Édouard coordonne les aspects administratifs avec rigueur et réactivité. Passionné par les bonnes adresses parisiennes, il contribue aussi à l’organisation des événements internes — un atout pour la cohésion d’équipe et la relation client.
Après un Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris-Dauphine, Quentin Viala a rejoint Culture Patrimoine avec l’envie d’apporter son énergie, son implication sans faille et sa bonne humeur légendaire. Il s’engage à offrir un service de première qualité à nos clients, avec sérieux et proximité.
Organisé, dynamique et orienté client, Quentin combine compétences techniques et sens du relationnel pour accompagner chaque projet patrimonial avec attention, transparence et bienveillance — fidèle aux valeurs du cabinet.
Titulaire d’un Master en Droit du patrimoine de l’Université Paris-Dauphine, Antoine met aujourd’hui son savoir-faire technique et sa proximité client au service de Culture Patrimoine.
Engagé socialement, il consacre également du temps à des associations, une dimension humaine qui reflète ses valeurs d’empathie et d’intégrité. Sa passion pour la technicité et son dévouement envers les clients font de lui un membre essentiel de notre équipe.
Diplômé du Master II Ingénierie Sociétaire et Patrimoniale de Rennes, Tristan Traverse a rejoint Culture Patrimoine après avoir finalisé sa formation au sein d’un cabinet d’avocats. Spécialisé en fiscalité internationale et reconnu pour son sens du détail, il accompagne avec précision notre clientèle nationale et internationale.
Rigoureux, attentif et orienté service client, Tristan combine expertise technique et approche personnalisée pour proposer des solutions patrimoniales sur mesure, adaptées à des situations souvent complexes.
Mélanie Salmon a rejoint Culture Patrimoine après avoir obtenu son Master 2 en Ingénierie Sociétaire et Patrimoniale à la faculté de droit de Rennes 1, où elle a suivi l’intégralité de son cursus universitaire.
Elle met aujourd’hui son empathie, son sens de l’écoute et son esprit d’équipe au service de nos clients, en s’engageant à offrir un accompagnement attentif, personnalisé et de qualité.
Entrepreneur dans l’âme et ingénieur Télécom de formation, Nicolas Nicaise a fondé Culture Patrimoine en 2003. Aujourd’hui co-gérant de cette société indépendante de services patrimoniaux, il pilote le développement et l’orientation stratégique de l’entreprise.
Chaque année, il intervient auprès d’étudiants de l’Université Paris Dauphine‑PSL ainsi que dans d’autres programmes de formation patrimoniale de référence. Il est en outre médiateur près de la Cour d’Appel de Paris — un rôle qui témoigne de son sens de l’éthique, de la responsabilité et de l’engagement. Originaire de la Champagne, il porte avec lui les valeurs d’authenticité, d’exigence et de bienveillance.
Diplômé en management de l’INSEAD et en gestion de patrimoine de l’ESC Paris, Nicolas combine vision entrepreneuriale, expertise patrimoniale et sens du service — un mélange rare qui permet à Culture Patrimoine de proposer un accompagnement stratégique et personnalisé à ses clients.
En alternance dans le cadre de son Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris-Dauphine-PSL, Nolwen Martinet met sa rigueur, son sens du service client et son esprit d’équipe au service de Culture Patrimoine.
Toujours à l’écoute et très organisée, elle s’engage à apporter à chaque client un accompagnement personnalisé, fiable et clair: alliant technicité, disponibilité et bienveillance.
Après un Master Gestion de Patrimoine et des expériences réussies auprès d’institutions renommées, Arthur Maitre a rejoint Culture Patrimoine en 2014. Il y exerce depuis une spécialisation confirmée dans la cession d’entreprise et les optimisations patrimoniales pré et post-cession.
Alliant expertise technique et sens aigu du conseil, il accompagne ses clients avec discernement et fiabilité. Son approche personnalisée et rigoureuse permet d’élaborer des stratégies patrimoniales optimisées, adaptées aux enjeux complexes de transmission ou de restructuration.
Après un Master II en ingénierie du patrimoine, spécialisé en retraite et prévoyance, Nathan Madelain rejoint Culture Patrimoine avec l’objectif d’apporter une expertise technique pointue à chaque dossier patrimonial.
Doté d’un sens du service client hors norme, il combine rigueur, écoute et sens du détail pour proposer des conseils sur-mesure, adaptés aux ambitions et contraintes de chacun de nos clients.
Dans le cadre de sa formation en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris-Dauphine, Coralie Lopes nous a rejoints pour contribuer à l’accompagnement personnalisé de nos clients.
Au fil des missions, elle apporte sa rigueur, sa bienveillance et un sens aigu de l’organisation autant d’atouts précieux pour garantir un service de qualité chez Culture Patrimoine.
En alternance dans le cadre de son Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris Dauphine-PSL, Valentina Lalli s’investit pleinement pour offrir un accompagnement sur-mesure et de qualité à chaque client de Culture Patrimoine.
Dynamique, organisée et à l’écoute, elle combine rigueur académique et sens du service. Son objectif : accompagner de façon personnalisée les projets patrimoniaux, en veillant à la clarté, la transparence et la confiance tout au long du parcours client.
Spécialiste des stratégies patrimoniales complexes, Aurélie KHALDI est co-gérante associée de Culture Patrimoine. Elle combine une expertise fiscale et financière pointue avec un sens aigu du service client, pour offrir un accompagnement de très haute qualité à des clients exigeants particuliers ou professionnels.
En charge de la partie business du cabinet, elle a su développer Culture Patrimoine pour en faire un acteur reconnu dans son secteur. Parallèlement, elle met son expérience au service des professionnels du domaine, en intervenant notamment auprès de groupes de formation comme Francis Lefebvre Formation et Revue Fiduciaire, ce qui atteste de sa légitimité et de sa valeur ajoutée.
Diplômée d’un Master 2 en Ingénierie Fiscale et Juridique du Patrimoine de Rennes, Aurélie conjugue rigueur académique et sens de l’anticipation. Elle s’engage quotidiennement à bâtir des solutions patrimoniales structurées, durables et personnalisées, toujours dans l’intérêt du client.
Après un Master en Ingénierie du patrimoine à l’Université d’Orléans, Valentin Joly a choisi de mettre ses compétences techniques et son sens du relationnel au service de Culture Patrimoine et de ses clients.
Fort d’une première expérience en gestion de patrimoine indépendante, il apporte aujourd’hui un regard précis et structuré, combinant analyse pointue et sens de l’écoute. Son engagement et son sérieux en font un atout fiable pour accompagner nos clients dans la construction et la sécurisation de leur projet patrimonial.
Convaincu que la gestion de patrimoine va au-delà des chiffres, Valentin met un point d’honneur à instaurer une relation de confiance avec chaque client, pour bâtir des stratégies durables, personnalisées et alignées avec leurs objectifs de vie.
Charlotte Gollentz a rejoint Culture Patrimoine dans le cadre de son stage de fin d’études au sein du Master Ingénierie Juridique et Fiscale du Patrimoine de l’Université de Strasbourg. Son immersion a rapidement confirmé son intérêt pour le conseil patrimonial — aujourd’hui, elle poursuit l’aventure à nos côtés, apportant quotidiennement son sourire, son sérieux et son sens d’équipe.
Grâce à sa formation pointue en ingénierie patrimoniale et à sa capacité à allier rigueur juridique et approche humaine, Charlotte s’attache à proposer un accompagnement fiable et adapté à chaque client.
Sa bienveillance et son implication font d’elle une collaboratrice précieuse, capable de faire le lien entre technique et écoute client.
Titulaire d’un contrat en alternance au sein de Culture Patrimoine depuis septembre 2024, Sidonie Fourmond
évolue en tant qu’Analyste. Elle avait d’abord rejoint le cabinet comme stagiaire en mai 2024, ce qui lui
a permis de s’immerger rapidement dans les pratiques du conseil patrimonial avant de poursuivre avec
l’alternance.
Avant cela, elle a acquis une première expérience dans le secteur de la gestion et de l’administratif, ce qui
lui confère une approche rigoureuse et structurée. Sa polyvalence, son sérieux et son engagement font d’elle
un élément fiable pour accompagner les clients de Culture Patrimoine dans leurs projets patrimoniaux.
Titulaire d’un Master en Ingénierie Patrimoniale de l’Université de Rennes (M2 ISP), spécialité très complète en droit, fiscalité et ingénierie sociétaire/patrimoniale, Chloë met aujourd’hui au service des clients de Culture Patrimoine une formation pointue ainsi qu’une solide culture du conseil patrimonial.
Elle combine rigueur juridique et sens de l’accompagnement client, pour proposer des solutions adaptées et pérennes. Son expertise lui permet de naviguer avec fluidité entre aspects fiscaux, juridiques et patrimoniaux, tout en conservant une approche humaine et personnalisée, essentielle dans l’accompagnement des patrimoines familiaux ou professionnels.
Spécialisée dans les missions réglementaires, Céline est notre référente chez Culture Patrimoine pour
assurer le respect absolu de nos engagements. Grâce à ses expériences professionnelles en gestion de
patrimoine et dans le secteur de la finance, son expertise est précieuse pour Culture Patrimoine.
Impliquée dans le développement sociétal de Culture Patrimoine, Céline est la coordinatrice des actions
de finance verte. Elle est par ailleurs toujours présente et active dans nos actions internes de qualité
de vie au travail.
Clément nous a rejoints en 2022 suite à un brillant parcours à l’Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne en droit et fiscalité de l’entreprise, ainsi qu’une expérience en banque privée.
De par sa technicité et son implication pour le service client, Clément est un réel atout pour l’équipe de Culture Patrimoine.
Il est par ailleurs avide de course à pied et participe régulièrement à des marathons et compétitions à travers la France.
Titulaire d’un Master en Gestion de Patrimoine et Patrimoine Professionnel de l’Université de Montpellier, Thomas a choisi de mettre à profit son expertise technique approfondie ainsi que son excellent sens du relationnel au service de Culture Patrimoine et de ses clients. Un atout essentiel au sein de notre cabinet.
Après un Master 2 en Économie à la Toulouse School of Economics et une expérience dans un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, Lucas a choisi de mettre ses compétences techniques et son dynamisme au service de ses clients. Ce travailleur impliqué et sa bienveillance font de lui un excellent atoutpour l’accompagnement des clients de Culture Patrimoine.
Après l’obtention de son Master en ingénierie du Patrimoine à l’université de Toulouse, Gabriel a décidé mettre ses compétences civiles et fiscales au service de Culture Patrimoine afin d’aider à la construction de stratégies patrimoniales d’excellence. Ses qualités humaines offrent à sa clientèle un service irréprochable.
Après un Mastère Spécialisé de l’ESCP en International Wealth Management et une expérience dans un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, Alysé a choisi de mettre ses compétences techniques, son dynamisme et son empathie au service de ses clients.
Après quatre années d’études au sein du BBA Global Business Administration de l’emlyon business school, Julien Baussant a poursuivi son parcours avec le Mastère Spécialisé® Manager en Gestion de Patrimoine Financier à SKEMA Business School.
Dans le cadre de ce cursus, il a rejoint Culture Patrimoine où il a effectué un stage puis une alternance entre janvier 2024 et octobre 2025.
L’implication et le sens du service de Fanny sont de réels atouts pour l’équipe. Après un Master en Ingénierie du Patrimoine à Toulouse et des expériences professionnelles en banque privée, elle a choiside mettre ses compétences au profit des clients de Culture Patrimoine.
Originaire de Bordeaux, c’est après l’obtention de son Master en Ingénierie Patrimoniale à l’Université
de Toulouse que Chloé a décidé de mettre ses compétences techniques au service de Culture Patrimoine.
Sa bienveillance et son professionnalisme offrent un accompagnement d’excellence à nos clients.
Laetitia ALDEGUER a rejoint Culture Patrimoine en 2008 et en est devenue associée en 2018.
Outre l’accompagnement de plusieurs familles historiques, elle assume la responsabilité des
fonctions supports de l’entreprise : réglementaire, administratif, qualité, finances, comptabilité
et ressources humaines.
Entraîneure de twirling bâton et ancienne pratiquante, elle a mené des athlètes jusqu’à des titres
et médailles aux championnats de France et d’Europe.
Elle est diplômée d’un DESS de Finance à Paris VI.
