Webinaire Culture Patrimoine : Comment assurer la transmission sereine et optimisée de votre patrimoine ?

Le 08/12/2022 à 8H30, Nathan Madelain, Analyste senior, et Chloé Denis,  Analyste confirmé, interviendront pour diffuser l’expertise et l’expérience de Culture Patrimoine sur le thème :

Transmission : Assurer de manière sereine et optimisée.

Après avoir passé une vie à développer votre patrimoine, se pose la question de sa transmission.

Comment transmettre au mieux fiscalement ? Quels outils juridiques pour limiter les conflits ? Comment aider ses enfants au moment où ils en ont besoin ? Comment associer les enfants d’une précédente union ou ceux de votre conjoint actuel ?

Autant de questions que nous aborderons lors de ce webinaire.

L’objectif de cet événement est de dresser un panorama des principaux outils et leurs cas d’utilisation de manière pratique et efficace.

Plan d’intervention :

8h30 – 9h45 : Analyse des 5 axes sélectionnés sur les sujets des donations.

Introduction : présentation de Culture Patrimoine et des enjeux de la problématique

1.  Comment optimiser fiscalement votre donation ?
   1. L’intérêt fiscal d’une donation au plus tôt (reconstitution des abattements, réinitialisation du barème, nue-propriété et autres économies d’assiettes)
   2. Cas pratique sur le gain fiscal
   3. L’intérêt d’une donation même très tard
   4. Cas pratique sur le gain fiscal

2. Comment assurer des lots équitables entre héritiers et ainsi éviter les conflits ?  
   1. Aménager la réserve héréditaire : donation en avancement et hors part successorale, renonciation à la réserve
   2. La donation-partage et les soultes
   3. Cas pratique chiffré

3. Comment donner directement de grands-parents à petits-enfants ou entre branche de même famille
   1. La donation-partage transgénérationnelle
   2. La donation résiduelle et graduelle
   3. Cas pratique chiffré

4. Comment encadrer ou limiter l’usage de votre donation ?
   1. La donation avec charge (comme l’entretien du donateur)
   2. La donation avec condition (comme l’obtention d’un diplôme)

5. Comment encadrer ou limiter l’usage de votre donation ?

1. 1. Règles applicables dans le cadre d’une succession
   2. L’importance de l’aménagement de la clause bénéficiaire
   3. Le démembrement appliqué à l’assurance-vie
   4. Cas pratique chiffré

Conclusion : Ce qu’il faut retenir et les prochaines étapes.

9h45 -10h00 : Réponses aux questions

Votre interlocuteur :

Depuis près de 20 ans, Culture Patrimoine accompagne ses clients, jeunes pleins d’avenir, startupers, cadres dirigeants, chefs d’entreprise ou retraités dans la définition, la mise en œuvre et l’accompagnement dans le temps de leurs stratégies patrimoniales. Nous intervenons également en tant qu’enseignants dans les formations de référence à destination des professionnels du patrimoine

Ces années de travail ont permis le développement d’une expertise et d’une expérience uniques sur l’ensemble des sujets patrimoniaux.

Ainsi, le taux annuel de reconduction de notre service d’accompagnement patrimonial est de plus de 97%.

Retrouvez toute l’équipe sur www.culturepatrimoine.fr/equipe/

Découvrez nos cas pratiques dès leur sortie en nous rejoignant sur Linkedin : https://www.linkedin.com/company/culture-patrimoine”

Pour nous contacter et obtenir plus d’informations :

Article rédigé le 30 novembre 2022 par Chloé Denis, Analyste confirmé.