Cas Pratiques
Explorez nos analyses et conseils en gestion de patrimoine
Nos cas pratiques - Des situations réelles, des solutions concrètes
Analyses patrimoniales issues de situations vécues, expliquées avec clarté pour vous aider à comprendre, décider et anticiper des sujets techniques dans les domaines:
juridiques,
financiers et
fiscaux.
Certains sont également rédigés en anglais pour nos clients internationaux.
Chaque article s’articule autour d’un cas pratique concret et réaliste, tiré de situations réelles rencontrées par nos clients.
* Chaque cas est anonymisé et présenté à titre informatif. Les situations patrimoniales étant uniques, ces exemples ne remplacent pas un accompagnement personnalisé.
Philanthropie : il n’est jamais trop tard pour donner !
Ce cas pratique développe l’intérêt de prendre des dispositions qui permettront d’économiser de la fiscalité au profit de la philanthropie.
Inflation : agir, c’est sauver son patrimoine. Ne rien faire…
L’inflation est l’indice des prix à la consommation. Il permet d’estimer entre deux périodes la variation moyenne des prix des produits consommés par les ménages. Cet indice est ensuite utilisé pour indexer un nombre important de contrats, de rentes viagères, de pensions alimentaires ou encore le SMIC. Attention, ne pas le confondre avec l’indice du coût de la vie. Ce dernier cherche lui à mesurer les variations des coûts d’achat pour maintenir le niveau de vie des ménages à un niveau spécifié.
Philanthropie : Et si je donnais différemment ?
Ce cas pratique développe l’intérêt de prendre des dispositions qui permettront d’économiser de la fiscalité au profit de la philanthropie.
Le régime des impatriés en France : exonérer d’impôt sur le revenu une fraction de la rémunération allant jusqu’à 50% !
Ce cas pratique explique comment Mr X, arrivant du Royaume-Uni pour occuper un emploi dans une entreprise établie en France, va réaliser un gain de dizaines de milliers d’euros par an sur les 8 prochaines années du fait de la mise en place du régime des impatriés.
Transmission : et si l’art n’avait pas que des vertus esthétiques ?
Ce cas pratique développe comment Monsieur X va pouvoir optimiser la transmission de son patrimoine artistique vers ses enfants, en réalisant une économie de plus de 100 000 € !
Vente de biens détenus dans une SCI : une bonne opération pour minimiser la fiscalité !
Ce cas pratique présente l’opportunité pour Monsieur et Madame Patrimoine de gagner 52.000€ sur une opération de cession d’un actif immobilier détenu par une SCI dont ils sont actionnaires à parts égales.
La question est simple, pour Monsieur et Madame Patrimoine, doivent-ils vendre les parts de la SCI ou vendre le bien détenu par la SCI ?
Dans les deux cas, le régime fiscal applicable est celui des plus-values immobilières des particuliers. Toutefois, si la règle est identique, les données à prendre en compte pour déterminer et imposer la plus-value sont différentes.
Une question, un projet ou simplement l’envie d’échanger ?
Chaque situation patrimoniale est unique. Que vous souhaitiez obtenir un premier éclairage, approfondir une réflexion ou être accompagné dans la durée, l’équipe de Culture Patrimoine est à votre écoute.
Ce formulaire constitue le premier pas vers un échange confidentiel, humain et sans engagement.
Nous reviendrons vers vous dans les meilleurs délais afin de comprendre votre situation et vous apporter une réponse claire et adaptée.
