Cas Pratiques

Explorez nos analyses et conseils en gestion de patrimoine

Nos cas pratiques - Des situations réelles, des solutions concrètes

Analyses patrimoniales issues de situations vécues, expliquées avec clarté pour vous aider à comprendre, décider et anticiper des  sujets techniques dans les domaines:

  • juridiques,

  • financiers et

  • fiscaux.

Certains sont également rédigés en anglais pour nos clients internationaux.

Chaque article s’articule autour d’un cas pratique concret et réaliste, tiré de situations réelles rencontrées par nos clients.

* Chaque cas est anonymisé et présenté à titre informatif. Les situations patrimoniales étant uniques, ces exemples ne remplacent pas un accompagnement personnalisé.

Patrimoine
Donation
Optimisation
Chef d'entreprise
Holding
Transmission
Retraite
Impôts
Fiscalité
Accompagnement
Formation
Cession
Webinaire
Gestion de patrimoine
Une personne tape sur un ordinateur portable à un bureau blanc avec une tasse de café, un bloc-notes avec des stylos, un téléphone de bureau et une tablette. Seuls les mains et les bras de la personne sont visibles.
Chef d'entreprise

Chef d’entreprise : Pourquoi payer de l’impôt sur des revenus dont vous n’avez pas besoin ?

En tant que chef d’entreprise, vous pouvez contrôler votre rémunération. Cependant, parce que votre investissement personnel le mérite ou parce que vous souhaitez isoler vos bénéfices de la société opérationnelle, vous pouvez vous verser des revenus (de gérance ou des dividendes) dont vous n’avez pas besoin. Vous payez donc de l’impôt et des charges sur des revenus qui ne vous sont pas nécessaires. Nous vous donnons dans cet article les clés pour répondre à cette problématique.

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3 novembre 2025 Aucun commentaire
le statut de Loueur Meublé Professionnel: régime d'imposition, calcul de la plus value et exonérations
cotisations sociales

Location meublée : et si le LMP était votre prochain cap ?

Moins connu que le LMNP, le statut de Loueur Meublé Professionnel s’applique sous certaines conditions aux particuliers ayant des revenus conséquents issus de leurs locations meublées. Entre régime d’imposition, calcul de la plus-value et exonérations, retrouvez dans cet articles les différents points clés de ce statut.

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16 octobre 2025 Aucun commentaire
Une petite maquette de maison et des piles de pièces de monnaie sont posées en équilibre sur les extrémités opposées d'une planche de bois, qui repose sur une boule ronde en bois, symbole de l'équilibre financier ou de l'investissement immobilier.
décote

Investir en nue-propriété : un outil de capitalisation et de diversification du patrimoine immobilier

Le marché immobilier français traverse une période charnière. Face à un système législatif et fiscal incertain, bon nombre d’investisseurs s’interrogent sur la pérennité des régimes de faveur de la location meublée (LMNP, LMP). Dans ce contexte, comment investir dans l’immobilier en limitant son exposition aux aléas de fiscalité et de gestion ? Une réponse existe : l’investissement en nue-propriété.

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10 octobre 2025 Aucun commentaire
Une petite maquette de maison et des piles de pièces de monnaie sont posées en équilibre sur une planche de bois qui repose sur une sphère ronde en bois, symbolisant l'équilibre entre l'investissement immobilier et l'investissement financier.
déficit

Faut-il miser sur le déficit foncier en 2025, au regard des règles actuelles ?

Les français sont attachés à l’investissement dans la pierre. Il existe plusieurs régimes fiscaux encadrant les locations, comme le régime des revenus fonciers ou de la location meublée. A l’acquisition d’un bien, nous pouvons nous demander si la location meublée via une SCI ou l’option pour le déficit foncier sont de fausses bonnes idées. Bien que le déficit foncier cet outil présente des avantages fiscaux non négligeables, il comporte également des limites qu’il convient de bien comprendre avant de s’engager.

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23 septembre 2025 Aucun commentaire
Une petite maquette de maison et des piles de pièces de monnaie sont placées en équilibre sur les extrémités opposées d'une planche de bois, qui repose sur une boule ronde en bois, symbolisant l'équilibre entre la propriété et l'argent.
assurance-vie

L’immobilier dans l’assurance-vie : bonne idée ou fausse piste ?

L’assurance-vie reste l’un des placements préférés des Français, à la fois pour sa souplesse, sa fiscalité attractive et sa capacité à transmettre un patrimoine. Mais face à la baisse des rendements des fonds en euros, beaucoup d’épargnants se tournent vers les unités de compte, et notamment l’immobilier. SCPI, OPCI, SCI : l’offre s’étoffe. Mais faut-il réellement loger de l’immobilier dans son assurance-vie ? Voyons ensemble les avantages et les limites.

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12 septembre 2025 Aucun commentaire
Nouvelle règle du quasi usu-fruit bouleverse les montages patrimoniaux
enfant

Quasi-usufruit : la réforme qui peut RUINER votre stratégie successorale !

Depuis le 26 septembre 2024, un simple oubli ou une mauvaise formalisation peut coûter plusieurs dizaines de milliers d’euros en droits de succession. La nouvelle règle anti-abus sur le quasi-usufruit bouleverse les montages patrimoniaux les plus répandus. Découvrez dans cet article comment sécuriser vos dispositifs, éviter les erreurs les plus fréquentes et profiter d’un exemple concret chiffré pour y voir clair.

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11 juillet 2025 Aucun commentaire

Une question, un projet ou simplement l’envie d’échanger ?

Chaque situation patrimoniale est unique. Que vous souhaitiez obtenir un premier éclairage, approfondir une réflexion ou être accompagné dans la durée, l’équipe de Culture Patrimoine est à votre écoute.

Ce formulaire constitue le premier pas vers un échange confidentiel, humain et sans engagement.

Nous reviendrons vers vous dans les meilleurs délais afin de comprendre votre situation et vous apporter une réponse claire et adaptée.

Coralie LOPES

Analyste expert

Portrait photo de Coralie Lopes - Analyste senior Dans le cadre de sa formation en Gestion de Patrimoine au sein de l’Université Paris-Dauphine, Coralie a rejoint l’équipe, à laquelle elle apporte sa rigueur et son implication. Forte de ses compétences en gestion d’entreprises et en comptabilité, elle offre un service de qualité à nos clients.

Dans le cadre de sa formation en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris-Dauphine, Coralie Lopes nous a rejoints pour contribuer à l’accompagnement personnalisé de nos clients.

Au fil des missions, elle apporte sa rigueur, sa bienveillance et un sens aigu de l’organisation autant d’atouts précieux pour garantir un service de qualité chez Culture Patrimoine.

06 82 00 09 09
coralie.lopes@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/coralie-lopes

Céline DELRÉE

Responsable missions administratives et règlementaires

Portrait de Céline Delrée Responsable missions administratives et règlementaires chez Culture Patrimoine. Impliquée dans le développement sociétal de Culture Patrimoine, Céline est la coordinatrice des actions de finance verte. Elle est par ailleurs toujours présente et active dans nos actions internes de qualité de vie au travail.

Spécialisée dans les missions réglementaires, Céline est notre référente chez Culture Patrimoine pour
assurer le respect absolu de nos engagements. Grâce à ses expériences professionnelles en gestion de
patrimoine et dans le secteur de la finance, son expertise est précieuse pour Culture Patrimoine.

Impliquée dans le développement sociétal de Culture Patrimoine, Céline est la coordinatrice des actions
de finance verte. Elle est par ailleurs toujours présente et active dans nos actions internes de qualité de vie au travail.

07 87 79 27 82
celine.delree@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/in/celine-delree/

Camille Giroudon

Senior Consultant

Portrait de Camille Giroudon, senior Consultante chez Culture Patrimoine Diplômée du master en Droit & Gestion de patrimoine à Rennes, Camille Giroudon combine une formation académique solide et une véritable passion pour le service client.

Diplômée du master en Droit & Gestion de patrimoine à Rennes, Camille Giroudon combine une formation académique solide et une véritable passion pour le service client. En tant que Senior Consultant chez Culture Patrimoine, elle mobilise sa ténacité, sa rigueur et sa capacité d’écoute pour accompagner chacun de ses clients avec précision et humanité.

Sportive de haut niveau, elle cultive l’esprit d’équipe, l’endurance et le goût du challenge: des qualités qu’elle transpose dans son conseil patrimonial.

Grâce à sa détermination et son sens de l’engagement, Camille met tout en œuvre pour concevoir des solutions adaptées aux objectifs et aux projets de vie de chaque client.

  06 70 04 36 39
  camille.giroudon@culturepatrimoine.fr
  linkedin.com/camille-giroudon

Chloé BAINVILLE

Analyste

Portrait de Chloé Bainville Analyste chez Culture Patrimoine

Originaire de Bordeaux, c’est après l’obtention de son Master en Ingénierie Patrimoniale à l’Université de Toulouse que Chloé a décidé de mettre ses compétences techniques au service de Culture Patrimoine.

Sa bienveillance et son professionnalisme offrent un accompagnement d’excellence à nos clients.

06 42 07 55 58
chloe.bainville@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/chloé-bainville/

Philippine FOURCADE

Analyste

Diplômée d’un Master en Ingénierie Patrimoniale à l’Université de Toulouse, Philippine met aujourd’hui ses compétences techniques au service de Culture Patrimoine. Son sens du service client et son professionnalisme en font un atout fort du cabinet.


06 87 42 19 05

philippine.fourcade@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/in/philippine-fourcade

Edouard VIVIER

Responsable administratif

Portrait photo d Edouard Vivier, Responsable administratif chez Culture Patrimoine

Diplômé en marketing et communication, Édouard Vivier a rejoint Culture Patrimoine après avoir exploré plusieurs secteurs. Il met aujourd’hui sa polyvalence, son sens de l’organisation et sa disponibilité au service de l’administration des stratégies patrimoniales de nos clients.

Organisé, polyvalent et toujours prêt à rendre service, Édouard coordonne les aspects administratifs avec rigueur et réactivité. Passionné par les bonnes adresses parisiennes, il contribue aussi à l’organisation des événements internes — un atout pour la cohésion d’équipe et la relation client.

06 77 69 38 70
edouard.vivier@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/edouard-vivier

Quentin VIALA

Consultant

Portrait photo de Quentin Viala Consultant chez Culture Patrimoine

Après un Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris-Dauphine, Quentin Viala a rejoint Culture Patrimoine avec l’envie d’apporter son énergie, son implication sans faille et sa bonne humeur légendaire. Il s’engage à offrir un service de première qualité à nos clients, avec sérieux et proximité.

Organisé, dynamique et orienté client, Quentin combine compétences techniques et sens du relationnel pour accompagner chaque projet patrimonial avec attention, transparence et bienveillance — fidèle aux valeurs du cabinet.

06 47 65 55 47
quentin.viala@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/quentin-viala

Antoine VAQUIE

Analyste sénior

Portrait d Antoine Vaquie Analyste sénior chez Culture Patrimoine Fort d’une solide formation avec un Master en droit du patrimoine de l’Université Paris Dauphine,

Titulaire d’un Master en Droit du patrimoine de l’Université Paris-Dauphine, Antoine met aujourd’hui son savoir-faire technique et sa proximité client au service de Culture Patrimoine.

Engagé socialement, il consacre également du temps à des associations, une dimension humaine qui reflète ses valeurs d’empathie et d’intégrité. Sa passion pour la technicité et son dévouement envers les clients font de lui un membre essentiel de notre équipe.


06 33 26 10 79

antoine.vaquie@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/in/antoine-vaquié

Tristan TRAVERSE

Partner

Portrait de Tristan Traverse Partner chez Culture Patrimoine Diplômé du Master II Ingénierie Sociétaire et Patrimoniale de Rennes, ce breton a rejoint Culture Patrimoine après avoir finalisé sa formation au sein d’un cabinet d’avocats.

Diplômé du Master II Ingénierie Sociétaire et Patrimoniale de Rennes, Tristan Traverse a rejoint Culture Patrimoine après avoir finalisé sa formation au sein d’un cabinet d’avocats. Spécialisé en fiscalité internationale et reconnu pour son sens du détail, il accompagne avec précision notre clientèle nationale et internationale.

Rigoureux, attentif et orienté service client, Tristan combine expertise technique et approche personnalisée pour proposer des solutions patrimoniales sur mesure, adaptées à des situations souvent complexes.


06 33 97 49 55

tristan.traverse@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/in/tristan-traverse

Mélanie SALMON

Analyste expert

Portrait de Mélanie Salmon Analyste expert chez Culture Patrimoine

Mélanie Salmon a rejoint Culture Patrimoine après avoir obtenu son Master 2 en Ingénierie Sociétaire et Patrimoniale à la faculté de droit de Rennes 1, où elle a suivi l’intégralité de son cursus universitaire.

Elle met aujourd’hui son empathie, son sens de l’écoute et son esprit d’équipe au service de nos clients, en s’engageant à offrir un accompagnement attentif, personnalisé et de qualité.

01 79 74 24 42
melanie.salmon@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/melanie-salmon

Nicolas NICAISE

Partner

Portrait de Nicolas Nicaise Partner chez Culture Patrimoine Nicolas Nicaise a fondé Culture Patrimoine en 2003. Aujourd’hui co-gérant de cette société indépendante de services patrimoniaux, il pilote le développement et l’orientation stratégique de l’entreprise.

Entrepreneur dans l’âme et ingénieur Télécom de formation, Nicolas Nicaise a fondé Culture Patrimoine en 2003. Aujourd’hui co-gérant de cette société indépendante de services patrimoniaux, il pilote le développement et l’orientation stratégique de l’entreprise.

Chaque année, il intervient auprès d’étudiants de l’Université Paris Dauphine‑PSL ainsi que dans d’autres programmes de formation patrimoniale de référence. Il est en outre médiateur près de la Cour d’Appel de Paris — un rôle qui témoigne de son sens de l’éthique, de la responsabilité et de l’engagement. Originaire de la Champagne, il porte avec lui les valeurs d’authenticité, d’exigence et de bienveillance.

Diplômé en management de l’INSEAD et en gestion de patrimoine de l’ESC Paris, Nicolas combine vision entrepreneuriale, expertise patrimoniale et sens du service — un mélange rare qui permet à Culture Patrimoine de proposer un accompagnement stratégique et personnalisé à ses clients.

06 79 19 75 91
nicolas.nicaise@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/nicolas-nicaise

Nolwen MARTINET

Analyste

Portrait de Nolwen Martinet Analyste chez Culture Patrimoine

En alternance dans le cadre de son Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris-Dauphine-PSL, Nolwen Martinet met sa rigueur, son sens du service client et son esprit d’équipe au service de Culture Patrimoine.

Toujours à l’écoute et très organisée, elle s’engage à apporter à chaque client un accompagnement personnalisé, fiable et clair: alliant technicité, disponibilité et bienveillance.

06 75 17 53 73
nolwen.martinet@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/nolwen-martinet

Arthur Maître

Partner

Portrait de Arthur Maître Partner chez Culture Patrimoine.Après un Master Gestion de Patrimoine et des expériences réussies (Groupe Edmond de Rothschild et Lombard Odier), Arthur met ses compétences au profit de Culture Patrimoine qu’il a rejoint en 2014. Spécialisation : cession d’entreprise et optimisations patrimoniales pré et post-cession.

Après un Master Gestion de Patrimoine et des expériences réussies auprès d’institutions renommées, Arthur Maitre a rejoint Culture Patrimoine en 2014. Il y exerce depuis une spécialisation confirmée dans la cession d’entreprise et les optimisations patrimoniales pré et post-cession.

Alliant expertise technique et sens aigu du conseil, il accompagne ses clients avec discernement et fiabilité. Son approche personnalisée et rigoureuse permet d’élaborer des stratégies patrimoniales optimisées, adaptées aux enjeux complexes de transmission ou de restructuration.

07 78 12 16 00
arthur.maitre@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/arthur-maitre

Nathan MADELAIN

Consultant

Portrait de Nathan Madelain, Consultant chez Culture Patrimoine

Après un Master II en ingénierie du patrimoine, spécialisé en retraite et prévoyance, Nathan Madelain rejoint Culture Patrimoine avec l’objectif d’apporter une expertise technique pointue à chaque dossier patrimonial.

Doté d’un sens du service client hors norme, il combine rigueur, écoute et sens du détail pour proposer des conseils sur-mesure, adaptés aux ambitions et contraintes de chacun de nos clients.

06 33 98 07 58
nathan.madelain@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/nathan-madelain

Coralie LOPES

Analyste expert

Portrait photo de Coralie Lopes - Analyste senior Dans le cadre de sa formation en Gestion de Patrimoine au sein de l’Université Paris-Dauphine, Coralie a rejoint l’équipe, à laquelle elle apporte sa rigueur et son implication. Forte de ses compétences en gestion d’entreprises et en comptabilité, elle offre un service de qualité à nos clients.

Dans le cadre de sa formation en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris-Dauphine, Coralie Lopes nous a rejoints pour contribuer à l’accompagnement personnalisé de nos clients.

Au fil des missions, elle apporte sa rigueur, sa bienveillance et un sens aigu de l’organisation autant d’atouts précieux pour garantir un service de qualité chez Culture Patrimoine.


06 82 00 09 09

coralie.lopes@culturepatrimoine.fr


linkedin.com/in/coralie-lopes

Valentina Lalli

Analyste

Portrait de Valentina Lalli Analyste chez Culture Patrimoine. En alternance au sein du Master Gestion de Patrimoine de l’Université Paris Dauphine-PSL, Valentina met à profit son dynamisme et son sens de l’organisation pour offrir un accompagnement sur-mesure et de qualité à ses clients.

En alternance dans le cadre de son Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris Dauphine-PSL, Valentina Lalli s’investit pleinement pour offrir un accompagnement sur-mesure et de qualité à chaque client de Culture Patrimoine.

Dynamique, organisée et à l’écoute, elle combine rigueur académique et sens du service. Son objectif : accompagner de façon personnalisée les projets patrimoniaux, en veillant à la clarté, la transparence et la confiance tout au long du parcours client.

  06 70 04 36 39
valentina.lalli@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/in/valentina-lalli

Aurélie KHALDI

Partner

Portrait de Aurelie Khaldi Partner chez Culture Patrimoine. Spécialiste des stratégies patrimoniales complexes, Aurélie KHALDI, co-gérante associée de Culture Patrimoine, allie technicité et service client d’excellence. Elle met également son expérience au service des professionnels du secteur et intervient notamment auprès des groupes Francis Lefebvre Formation et Revue Fiduciaire.

Spécialiste des stratégies patrimoniales complexes, Aurélie KHALDI est co-gérante associée de Culture Patrimoine. Elle combine une expertise fiscale et financière pointue avec un sens aigu du service client, pour offrir un accompagnement de très haute qualité à des clients exigeants particuliers ou professionnels.

En charge de la partie business du cabinet, elle a su développer Culture Patrimoine pour en faire un acteur reconnu dans son secteur. Parallèlement, elle met son expérience au service des professionnels du domaine, en intervenant notamment auprès de groupes de formation comme Francis Lefebvre Formation et Revue Fiduciaire, ce qui atteste de sa légitimité et de sa valeur ajoutée.

Diplômée d’un Master 2 en Ingénierie Fiscale et Juridique du Patrimoine de Rennes, Aurélie conjugue rigueur académique et sens de l’anticipation. Elle s’engage quotidiennement à bâtir des solutions patrimoniales structurées, durables et personnalisées, toujours dans l’intérêt du client.

07 78 82 44 89
aurelie.khaldi@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/aurélie-khaldi

Valentin JOLY

Analyste

Portrait de Valentin Joly Analyste chez Culture Patrimoine. Après un Master en Ingénierie du patrimoine à l’Université d’Orléans, Valentin a décidé de mettre ses compétences techniques et son sens du relationnel au service de Culture Patrimoine et de ses clients.

Après un Master en Ingénierie du patrimoine à l’Université d’Orléans, Valentin Joly a choisi de mettre ses compétences techniques et son sens du relationnel au service de Culture Patrimoine et de ses clients.

Fort d’une première expérience en gestion de patrimoine indépendante, il apporte aujourd’hui un regard précis et structuré, combinant analyse pointue et sens de l’écoute. Son engagement et son sérieux en font un atout fiable pour accompagner nos clients dans la construction et la sécurisation de leur projet patrimonial.

Convaincu que la gestion de patrimoine va au-delà des chiffres, Valentin met un point d’honneur à instaurer une relation de confiance avec chaque client, pour bâtir des stratégies durables, personnalisées et alignées avec leurs objectifs de vie.

06 71 60 85 98
valentin.joly@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/valentin-joly/

Charlotte GOLLENTZ

Analyste sénior

Portrait de Charlotte Gollentz Analyste junior chez Culture Patrimoine. Charlotte nous a rejoint lors de son stage de fin d’études au sein du Master Ingénierie Juridique et Fiscale du Patrimoine de l’Université de Strasbourg. Elle poursuit désormais l’aventure à nos côtés en nous apportant son sourire, son sérieux et son sens de l’esprit d’équipe au quotidien.

Charlotte Gollentz a rejoint Culture Patrimoine dans le cadre de son stage de fin d’études au sein du Master Ingénierie Juridique et Fiscale du Patrimoine de l’Université de Strasbourg. Son immersion a rapidement confirmé son intérêt pour le conseil patrimonial — aujourd’hui, elle poursuit l’aventure à nos côtés, apportant quotidiennement son sourire, son sérieux et son sens d’équipe.

Grâce à sa formation pointue en ingénierie patrimoniale et à sa capacité à allier rigueur juridique et approche humaine, Charlotte s’attache à proposer un accompagnement fiable et adapté à chaque client.

Sa bienveillance et son implication font d’elle une collaboratrice précieuse, capable de faire le lien entre technique et écoute client.

06 37 41 73 50
charlotte.gollentz@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/charlotte-gollentz/

Sidonie FOURMOND

Analyste

Portrait de Sidonie Fourmond, Analyste chez Culture Patrimoine. Titulaire d’un contrat en alternance au sein de Culture Patrimoine depuis septembre 2024, Sidonie Fourmond évolue en tant qu’Analyste. Elle avait d’abord rejoint le cabinet comme stagiaire en mai 2024, ce qui lui a permis de s’immerger rapidement dans les pratiques du conseil patrimonial avant de poursuivre avec l’alternance.

Titulaire d’un contrat en alternance au sein de Culture Patrimoine depuis septembre 2024, Sidonie Fourmond
évolue en tant qu’Analyste. Elle avait d’abord rejoint le cabinet comme stagiaire en mai 2024, ce qui lui
a permis de s’immerger rapidement dans les pratiques du conseil patrimonial avant de poursuivre avec
l’alternance.

Avant cela, elle a acquis une première expérience dans le secteur de la gestion et de l’administratif, ce qui
lui confère une approche rigoureuse et structurée. Sa polyvalence, son sérieux et son engagement font d’elle
un élément fiable pour accompagner les clients de Culture Patrimoine dans leurs projets patrimoniaux.


06 08 58 46 50

sidonie.fourmond@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/in/sidonie-fourmond/

Lola Dufour

Analyste

portrait de Lola Dufour, Analyste chez Culture Patrimoine. En alternance dans le cadre de son Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris Dauphine, Lola contribue à Culture Patrimoine avec sérieux, bienveillance et un bel esprit d’équipe.
En alternance dans le cadre de son Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris Dauphine, Lola contribue à Culture Patrimoine avec sérieux, bienveillance et un bel esprit d’équipe. Elle apporte un regard neuf et une énergie utile pour enrichir l’accompagnement des clients. Sensible aux défis patrimoniaux contemporains, elle s’attache à combiner expertise financière et approche humaine pour répondre au mieux aux attentes de nos clients, qu’ils soient particuliers ou professionnels.
06 08 62 33 58
lola.dufour@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/lola-dufour

Chloë DENIS

Analyste sénior

Portrait de Chloe Denis Analyste sénior chez Culture Patrimoine

Titulaire d’un Master en Ingénierie Patrimoniale de l’Université de Rennes (M2 ISP), spécialité très complète en droit, fiscalité et ingénierie sociétaire/patrimoniale, Chloë met aujourd’hui au service des clients de Culture Patrimoine une formation pointue ainsi qu’une solide culture du conseil patrimonial.

Elle combine rigueur juridique et sens de l’accompagnement client, pour proposer des solutions adaptées et pérennes. Son expertise lui permet de naviguer avec fluidité entre aspects fiscaux, juridiques et patrimoniaux, tout en conservant une approche humaine et personnalisée, essentielle dans l’accompagnement des patrimoines familiaux ou professionnels.

06 73 84 65 46
chloe.denis@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/chloe-denis/

Céline DELRÉE

Responsable missions administratives et règlementaires

Portrait de Céline Delrée Responsable missions administratives et règlementaires chez Culture Patrimoine. Impliquée dans le développement sociétal de Culture Patrimoine, Céline est la coordinatrice des actions de finance verte. Elle est par ailleurs toujours présente et active dans nos actions internes de qualité de vie au travail.

Spécialisée dans les missions réglementaires, Céline est notre référente chez Culture Patrimoine pour
assurer le respect absolu de nos engagements. Grâce à ses expériences professionnelles en gestion de
patrimoine et dans le secteur de la finance, son expertise est précieuse pour Culture Patrimoine.

Impliquée dans le développement sociétal de Culture Patrimoine, Céline est la coordinatrice des actions
de finance verte. Elle est par ailleurs toujours présente et active dans nos actions internes de qualité
de vie au travail.


07 87 79 27 82


celine.delree@culturepatrimoine.fr


linkedin.com/in/celine-delree/

Nicolas de BEAUCOUDREY

Senior Consultant

Portrait de Nicolas de Beaucoudrey, Senior Consultant. Nicolas a rejoint Culture Patrimoine pour la dimension service client qui lui est chère. Il manage désormais une équipe dans le même état d’esprit.
Après une spécialisation en International Wealth Management à l’ESCP et des expériences professionnelles en banque privée au Crédit Agricole et en family office chez Cyrus Conseil, Nicolas a rejoint Culture Patrimoine pour la dimension service client qui lui est chère. Il manage désormais une équipe dans le même état d’esprit. Il est intervenant chez Francis Lefebvre Formation sur les sujets liés au patrimoine du chef d’entreprise. Moniteur de moniteurs de voile, il sait naviguer sur une mer d’huile comme par gros temps.
06 27 81 24 17
nicolas.debeaucoudrey@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/nicolas-de-beaucoudrey

Clément DAMBLANT

Analyste sénior

Clément Damblant Analyste Senior chez Culture Patrimoine

Clément nous a rejoints en 2022 suite à un brillant parcours à l’Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne en droit et fiscalité de l’entreprise, ainsi qu’une expérience en banque privée.

De par sa technicité et son implication pour le service client, Clément est un réel atout pour l’équipe de Culture Patrimoine.

Il est par ailleurs avide de course à pied et participe régulièrement à des marathons et compétitions à travers la France.


06 42 74 81 17

clement.damblant@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/clement-damblant

Thomas COLI

Analyste

Portrait de Thomas Coli Analyste chez Culture Patrimoine

Titulaire d’un Master en Gestion de Patrimoine et Patrimoine Professionnel de l’Université de Montpellier, Thomas a choisi de mettre à profit son expertise technique approfondie ainsi que son excellent sens du relationnel au service de Culture Patrimoine et de ses clients. Un atout essentiel au sein de notre cabinet.


06 37 41 73 50

thomas.coli@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/thomascoli

Lucas BULFONI

Manager

Lucas Bulfoni Manager chez Culture Patrimoine

Après un Master 2 en Économie à la Toulouse School of Economics et une expérience dans un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, Lucas a choisi de mettre ses compétences techniques et son dynamisme au service de ses clients. Ce travailleur impliqué et sa bienveillance font de lui un excellent atoutpour l’accompagnement des clients de Culture Patrimoine.


07 89 35 28 03

lucas.bulfoni@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/lucas-bulfoni

Gabriel BOER

Analyste sénior

Gabriel Bauer analyste Senior chez Culture Patrimoine

Après l’obtention de son Master en ingénierie du Patrimoine à l’université de Toulouse, Gabriel a décidé mettre ses compétences civiles et fiscales au service de Culture Patrimoine afin d’aider à la construction de stratégies patrimoniales d’excellence. Ses qualités humaines offrent à sa clientèle un service irréprochable.


06 42 07 90 34

gabriel.boer@culturepatrimoine.fr
  linkedin.com/gabriel-boer

Alysé BEFFARA

Analyste expert

portrait de Alysé Beffara Analyste expert chez Culture Patrimoine

Après un Mastère Spécialisé de l’ESCP en International Wealth Management et une expérience dans un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, Alysé a choisi de mettre ses compétences techniques, son dynamisme et son empathie au service de ses clients.

  07 88 27 86 60

alyse.beffara@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/Alysé-Beffara

Julien BAUSSANT

Analyste

Portrait Julien Baussant Analyste chez Culture Patrimoine

Après quatre années d’études au sein du BBA Global Business Administration de l’emlyon business school, Julien Baussant a poursuivi son parcours avec le Mastère Spécialisé® Manager en Gestion de Patrimoine Financier à SKEMA Business School.

Dans le cadre de ce cursus, il a rejoint Culture Patrimoine où il a effectué un stage puis une alternance entre janvier 2024 et octobre 2025.

06 08 62 13 02
julien.baussant@culturepatrimoine.fr
linkedin.com/in/julien-baussant/

Fanny BASTIEN

Consultant

Fanny Bastien de Consultante chez Culture Patrimoine

L’implication et le sens du service de Fanny sont de réels atouts pour l’équipe. Après un Master en Ingénierie du Patrimoine à Toulouse et des expériences professionnelles en banque privée, elle a choiside mettre ses compétences au profit des clients de Culture Patrimoine.


07 85 44 13 99

fanny.bastien@culturepatrimoine.fr

linkedin.com/fanny-bastien

Chloé BAINVILLE

Analyste

Portrait de Chloé Bainville Analyste chez Culture Patrimoine

Originaire de Bordeaux, c’est après l’obtention de son Master en Ingénierie Patrimoniale à l’Université
de Toulouse que Chloé a décidé de mettre ses compétences techniques au service de Culture Patrimoine.
Sa bienveillance et son professionnalisme offrent un accompagnement d’excellence à nos clients.

06 42 07 55 58


chloe.bainville@culturepatrimoine.fr


linkedin.com/in/chloé-bainville/

Laetitia ALDEGUER

Partner

Portrait de Laetitia Aldeguer Analyste chez Culture Patrimoine

Laetitia ALDEGUER a rejoint Culture Patrimoine en 2008 et en est devenue associée en 2018.
Outre l’accompagnement de plusieurs familles historiques, elle assume la responsabilité des
fonctions supports de l’entreprise : réglementaire, administratif, qualité, finances, comptabilité
et ressources humaines.

Entraîneure de twirling bâton et ancienne pratiquante, elle a mené des athlètes jusqu’à des titres
et médailles aux championnats de France et d’Europe.

Elle est diplômée d’un DESS de Finance à Paris VI.



06 66 37 94 30


laetitia.aldeguer@culturepatrimoine.fr


linkedin.com/laetitia-aldeguer

Prenom et NOM

Poste occupé

Description
06 01 02 03 04
prenom.nom@culturepatrimoine.fr
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